Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında müşteri tanıma süreçlerini yeniden şekillendiriyor.
Tebliğ ile birlikte bankalar, sigorta şirketleri, elektronik ticaret platformları ve bahis siteleri için kimlik doğrulama ve işlem kontrolü daha sıkı hale getirildi.
Basitleştirilmiş Tedbire Sınırlama Getirildi
Yeni düzenlemeye göre, basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecek işlemler artık otomatik olarak düşük riskli kabul edilmeyecek.
Yükümlüler;
- Her işlem için ayrı ayrı risk değerlendirmesi yapacak
- Aklama veya terör finansmanı riski görülen işlemlerde basitleştirilmiş tedbir uygulayamayacak
- Yabancı kamusal nüfuz sahibi kişiler için bu uygulamadan yararlanamayacak
Bu adım, özellikle yüksek riskli müşteri ve işlemlerin daha yakından izlenmesini amaçlıyor.
Sigorta Ve Emeklilik Ödemelerinde Kimlik Teyidi Şartı
Tebliğ ile sigorta ve emeklilik işlemleri de kapsama alındı.
Sigorta ve emeklilik şirketleri;
- Sigortalı veya sigorta ettiren dışında üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde
- Kimlik bilgilerini Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulayacak
- Ödemeleri yalnızca kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesaplarına yapacak
Bu işlemlerde ayrıca imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
Bahis Siteleri Ve E-Ticarette Para Transferi Şartı
Elektronik ortamda faaliyet gösteren şans ve bahis siteleri ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcıları için de önemli bir değişiklik getirildi.
Buna göre;
- Müşterinin kimlik bilgileri, müşteri kabulünden önce doğrulanacak
- Doğrulama için, müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılacak
- Bu transfer gerçekleşmeden hesap açılmayacak ve hizmet verilmeyecek
Bu uygulama ile sahte hesaplar ve kimlik kullanımı engellenmek isteniyor.
Kamu Ödemelerinde Kimlik Tespiti Kolaylaştırıldı
Kamu kurumlarının talebiyle açılan ve zorunlu ödemeler için kullanılan banka hesaplarına ilişkin de yeni bir düzenleme yapıldı.
Bu hesaplarda;
- Kimlik tespiti, hak sahibine ödeme yapılmadan önce gerçekleştirilecek
- Kimlik bilgileri, resmi veri tabanları üzerinden doğrulanacak
- Şartlar sağlanırsa imza örneği alınması zorunlu olmayacak
Kimlik doğrulaması tamamlanana kadar hesaplar kullanıma açılmayacak.
Yeni Kurallar 1 Şubat’ta Yürürlüğe Giriyor
Kimlik bilgilerinin önceden doğrulanmasına ilişkin hükümler, 1 Şubat itibarıyla uygulanmaya başlanacak.
Yeni düzenleme ile birlikte finansal işlemlerde şeffaflık ve güvenlik artırılırken, suç gelirlerinin sistem içine sızmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.
İlk yorum yazan siz olun.